artículos de contenido
Kueski es una de las compañías de préstamos de consumo en línea y Compre ahora pague después (BNPL) más grandes de América Latina, y conecta la economía mexicana a través de su innovador ecosistema de productos. Su solución Kueski Pay BNPL y el producto de préstamo personal Kueski Cash están disponibles en todo México en asociación con minoristas como Walmart, Kipling, Nautica, Motorola, Xiaomi Shop y más.
Procesos optimizados
Kueski utiliza las últimas tecnologías para agilizar el proceso de préstamo. La empresa utiliza inteligencia artificial y big data para evaluar la solvencia de un solicitante. También utiliza datos contextuales para analizar los hábitos financieros de un consumidor y predecir su capacidad de pago.Combinados con un sólido sistema de gestión de riesgos, estos procesos permiten a Kueski ofrecer crédito a una amplia gama de personas que no son elegibles para los préstamos bancarios tradicionales.
En México, un país donde el 60% de los consumidores trabajan en la economía informal sin acceso a moneyman es confiable servicios bancarios formales, el enfoque de Kueski está en la inclusión financiera. Utilizan algoritmos de aprendizaje automático para ayudarlos a comprender mejor la solvencia de sus clientes y ofrecer productos que se adaptan a sus necesidades.
El producto principal de la empresa, Kueski Pay, es una solución BNPL que permite a los consumidores realizar compras en línea y pagar a plazos. La plataforma permite a los usuarios verificar su perfil a través de la aplicación y gestionar los pagos, así como navegar por las tiendas asociadas. El servicio BNPL se ha convertido en un éxito entre los consumidores mexicanos y está disponible en más de 8,000 ubicaciones físicas y en línea.
Fundada en 2012, Kueski ha crecido hasta convertirse en una de las mayores compañías de préstamos al consumidor en línea y Compre ahora, pague después (BNPL) en América Latina. La compañía ha desembolsado más de un millón de préstamos y recaudado más de $300 millones en capital y financiamiento de deuda.
No se requiere garantía
La misión de Kueski es mejorar la vida financiera de los consumidores mexicanos y está teniendo éxito. Ofrece servicios de BNPL, préstamos personales y anticipos de salarios ganados sin intereses. Opera teniendo en cuenta las realidades macroeconómicas de México, incluido el hecho de que el 60% de los consumidores del país trabajan en la economía informal y no tienen cuentas bancarias ni tarjetas de crédito. El producto BNPL de la empresa, Kueski Pay, permite a los consumidores realizar compras en línea sin necesidad de una cuenta bancaria o tarjeta de crédito. Kueski también trabaja con comerciantes físicos para conectarlos con consumidores que pagan en efectivo.
La empresa utiliza aprendizaje automático y big data para evaluar la capacidad de pago de un consumidor.Examina información contextual como datos del dispositivo, datos de comportamiento en tiempo real y datos sociodemográficos. Esta información luego es analizada por la máquina para determinar el perfil de riesgo del prestatario. Además, la tecnología de Kueski ha reducido las tasas de incumplimiento al predecir qué productos tienen más probabilidades de resultar en un pago atrasado.
Kueski ha recaudado $202 millones hasta la fecha, incluidos $100 millones en fondos de capital de StepStone Group, Richmond Global Ventures, Cometa, Core Ventures Group, Tuesday Capital, Angel Ventures Mexico y Glisco Partners, así como $102 millones en fondos de deuda de Victory Park Capital. El nuevo financiamiento se utilizará para expandir su presencia en América Latina y desarrollar su plataforma. La compañía espera atender a más de 1 millón de clientes para 2022.
Aprobación Rápida
El proceso de aprobación de préstamos de Kueski se basa en un conocimiento profundo de su base de usuarios. Utiliza datos contextuales que incluyen información del dispositivo, comportamiento en tiempo real y detalles sociodemográficos para determinar la solvencia de una persona. Este enfoque asegura que se mantengan prácticas de préstamo responsables. También permite a la empresa evaluar los riesgos potenciales y actuar con rapidez en caso de impago o reembolsos anticipados.
El crecimiento acelerado del comercio electrónico en México y una población joven que quiere gastar pero no tiene acceso a los productos financieros tradicionales ha impulsado el crecimiento de la empresa, dice a LABS el cofundador y director general, Adalberto Flores. Kueski también está aprovechando su experiencia en el ámbito de la financiación al consumo para ampliar su cartera de productos más allá de su plataforma de préstamos al consumidor Compre ahora, pague después (BNPL) y en línea.
Por ejemplo, la compañía ha adaptado su oferta de BNPL para que coincida con el sitio y los patrones de hábitos de los consumidores mexicanos. Muchos de ellos recargan el saldo de sus teléfonos en las tiendas de conveniencia Oxxo, por lo que la solución BNPL se ha puesto a disposición en estos sitios. También ha integrado el servicio BNPL con comerciantes como Walmart, Kipling, VivaAerobus, Nautica, Motorola y Steve Madden.
El nuevo financiamiento respaldará la expansión del ecosistema de productos de Kueski en México y otros mercados de América Latina. También impulsará la investigación y el desarrollo adicionales en áreas como la inteligencia artificial y el aprendizaje automático. El socio gerente de StepStone Group, Jim Lim, dice que la empresa está “emocionada por las oportunidades en el sector BNPL en América Latina y encantada de asociarse con uno de los líderes del mercado”. La ronda de inversión estuvo dirigida por StepStone Group, con la participación de Victory Park Capital, Altos Ventures, Cathay Innovation, Glisco, Richmond Global Ventures, Tuesday Capital y Rise Capital.
transparente y justo
Kueski permite a las personas obtener micropréstamos en línea sin tener que presentar ningún tipo de garantía. En cambio, la empresa utiliza algoritmos sofisticados para evaluar la solvencia, ampliando el acceso al crédito para las poblaciones desatendidas en México. Además, sus ofertas de préstamos a corto plazo son ideales para personas que requieren inyecciones de efectivo rápidas para cubrir gastos inesperados o emergencias.
Como uno de los mayores prestamistas de compra ahora, pague después (BNPL) y de consumo en línea en América Latina, Kueski se esfuerza por servir a una amplia gama de clientes. Con este fin, se ha asociado con una amplia gama de minoristas para ofrecer sus productos, incluidos Walmart, Kipling, VivaAerobus y Nautica. Su solución BNPL permite a los consumidores comprar bienes en los comercios participantes usando efectivo y recibir crédito a través de la plataforma de Kueski.
Además, el proceso de solicitud simplificado de la compañía facilita que los consumidores califiquen. Kueski también permite a los usuarios generar un historial crediticio al informar sus hábitos de pago a las agencias de crédito. Esto les ayuda a mejorar su situación financiera a largo plazo.
Además de garantizar prácticas crediticias responsables, Kueski ha establecido sólidos sistemas de gestión de riesgos. Sus meticulosos procesos de evaluación y sus rigurosos sistemas ayudan a la empresa a evitar un gran número de impagos de préstamos, lo que es bueno tanto para los prestatarios como para su negocio. El compromiso de la empresa con las prácticas crediticias justas y transparentes le ha valido una calificación A+ del Better Business Bureau.
